Bureau privé

Pour les particuliers et les familles

Notre bureau privé est conçu pour offrir aux particuliers et aux familles à hauts revenus une vue d'ensemble de leurs finances, répondant à leurs besoins et objectifs spécifiques, de la planification successorale à la philanthropie et à la gestion des impôts sur les successions. Forts de plusieurs années d'expérience dans la gestion de patrimoines complexes, notre bureau privé est un centre d'expertise et une passerelle vers les vastes ressources de CLB Group. Nous nous adressons aux clients disposant de plus d'un million de dollars à investir, en leur fournissant une gestion d'investissement et une planification financière sur mesure, incluant la supervision des plus-values et des avoirs patrimoniaux. De plus, dans le cadre de notre solution globale de gestion de patrimoine pour les clients à hauts revenus et à très hauts revenus, nous proposons une gouvernance et une communication familiales, des structures de détention fiscalement avantageuses, une assistance philanthropique, des prêts hypothécaires et une protection, ainsi qu'un reporting clair et concis.

Gestion des investissements

Notre équipe de gestionnaires de portefeuille dédiés au bureau privé s'engage à fournir des performances d'investissement de premier ordre. Notre processus d'investissement solide et notre offre axée sur l'investissement nous distinguent des autres acteurs du secteur.

Gouvernance et communication familiale

Nous encourageons les familles à communiquer ouvertement leurs objectifs et leurs attentes et à prendre des décisions grâce à notre structure de gouvernance. Notre engagement envers la communication familiale s'étend au développement de moyens de partager l'information, comme la production de bulletins d'information annuels et la fourniture de communications claires et concises imprimées et en ligne.

Structuration du patrimoine

Notre bureau privé aide les clients à créer des structures de détention fiscalement avantageuses et à conseiller sur des investissements complexes, en simplifiant ou en rationalisant le processus si nécessaire en travaillant avec des spécialistes externes.

Impôt sur les successions

Nous conseillons nos clients sur les implications de l'impôt sur les successions pour leur patrimoine et constituons une équipe de conseillers, car les clients ont souvent besoin de conseils juridiques et fiscaux professionnels pour planifier l'impôt sur les successions.

Philanthropie

Nous comprenons l'importance de la philanthropie pour bon nombre de nos clients et de leurs organisations, et nous travaillons avec des organisations externes pour faciliter les dons de bienfaisance en leur nom. Nous fournissons des rapports d'impact et visons à rendre la philanthropie plus accessible et plus simple.

Prêts hypothécaires et protection

Nos planificateurs financiers aident les clients à se protéger eux-mêmes et leur famille en cas de circonstances imprévues telles qu'une perte d'emploi, une maladie grave ou un décès prématuré. Nos planificateurs peuvent également aider les clients à trouver des financements sur le marché hypothécaire, en particulier ceux qui ont des prêts hypothécaires ou des personnes à charge.

Reporting et service client

Nous nous engageons à fournir un reporting de qualité et transparent et à travailler en étroite collaboration avec nos clients et leurs conseillers. Par exemple, nos gestionnaires d'investissement discutent régulièrement avec leurs clients pour évoquer leur stratégie d'investissement, et nous fournissons des résumés de portefeuille en ligne pour maintenir nos clients informés.

Nous pensons que notre planification financière intégrée, notre service client exceptionnel et nos relations de travail étroites nous distinguent. En travaillant avec nos clients et un vaste réseau de conseillers professionnels, nous offrons une solution globale de gestion de patrimoine qui aide nos clients à atteindre leurs objectifs financiers.